近期工行在大面积锁卡 （效果如图一、二、三所示），很多人抱怨。
Q：为什么锁卡？
A：很简单，央行和国家反诈中心联手反洗钱和反电信诈骗。并不是你大额快速进快速出才会被锁，由于专业洗钱团伙也会蚂蚁搬家，所以小额高频也有可能被锁。这也是断卡行动 的一部分。

Q：哪些情况可能被锁？
A：
①当然连续输错查询密码达到一定次数之后就会锁卡，这是最常见的；
②银行卡6个月无交易记录会被锁，这是次常见的；
③大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱，触发风控规则；
④多次凌晨消费，疑似赌博，触发风控规则；
⑤多次整数金额线上扫码支付（或301、500.99、801.1这种为了规避整数金额而刻意加的小数点），疑似线上赌博下注，触发风控规则；
⑥频繁倒账，即微信里的钱转到银行卡上随即立刻转到支付宝，或者支付宝里的钱转到银行卡上立刻转到微信里，疑似洗钱，以此达到混淆资金来源的效果；
……

Q：被大数据风控锁卡怎么办？
A：线上无法解锁，必须到柜台填写资料申请解锁，可能会被要求签署《不参与电信网络新型违法犯罪活动承诺书》（如图四所示）。如果你非常愤慨，坚决认为自己从未参与和涉及到违法犯罪中，可以向银保监会投诉（当地区号+12378）。